سياسة اعرف عميلك

آخر تحديث بتاريخ: 05/02/2024

مرحباً بكم في شركة تراستي القابضة. تحدد سياسة اعرف عميلك (KYC) التزامنا بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة غير القانونية من خلال التحقق من هوية عملائنا وفهم طبيعة أنشطتهم المالية. تشكل هذه السياسة عنصرا أساسيا في برنامج الامتثال الشامل لدينا.

1. أهداف سياسة اعرف عميلك

لتحديد هوية عملائنا والتأكد من صحة مستنداتهم.
لفهم طبيعة وهدف العلاقة التجارية مع عملائنا.
لتقييم ملف المخاطر لعملائنا بناءً على المعلومات التي تم جمعها.
لمراقبة المعاملات المالية وتحديد أي أنشطة مشبوهة.

2. تحديد هوية العميل والتحقق منها

يجب على جميع العملاء الجدد تقديم وثائق هوية صالحة، مثل جواز السفر، أو بطاقة الهوية الوطنية، أو رخصة القيادة.
قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية للتحقق من عنوان العميل، مثل فواتير المرافق أو كشوف الحسابات المصرفية.
يتعين على العملاء من الشركات تقديم المستندات القانونية، بما في ذلك شهادات تسجيل الشركة، والنظام الأساسي، ومعلومات حول المالكين المستفيدين والأشخاص المسيطرين.

3. تقييم المخاطر

يتم تصنيف العملاء على أساس ملف المخاطر الخاص بهم، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل بلد الإقامة، والأنشطة التجارية، وأنماط المعاملات.
يتم تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة على العملاء المعرضين لمخاطر عالية، بما في ذلك تدابير التحقق الإضافية والمراقبة المستمرة.

4. المراقبة والتقارير

يتم مراقبة المعاملات المالية بحثًا عن أي أنشطة غير عادية أو مشبوهة قد تشير إلى غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي أنشطة غير قانونية أخرى.
وفي حالة اكتشاف أنشطة مشبوهة، يتم الإبلاغ عنها إلى السلطات المختصة وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية.

5. حفظ السجلات

يتم الاحتفاظ بسجلات هوية العميل ومستندات التحقق وسجل المعاملات لفترة زمنية أدنى حسبما يقتضيه القانون والسلطات التنظيمية.
يتم حفظ السجلات بشكل آمن ولا يمكن الوصول إليها إلا من قبل الموظفين المصرح لهم.

6. التدريب والتوعية

ويتلقى الموظفون تدريبًا منتظمًا حول إجراءات معرفة العميل (KYC)، وأنظمة مكافحة غسل الأموال (AML)، واكتشاف الأنشطة المشبوهة.
ويضمن التدريب المستمر أن يكون الموظفون على دراية بأحدث التطورات التنظيمية ومتطلبات الامتثال.

7. الامتثال والمراجعة

يتم مراجعة سياسة KYC هذه بانتظام لضمان الامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية.
يتم إجراء عمليات التدقيق الداخلي لتقييم فعالية إجراءات اعرف عميلك وتحديد مجالات التحسين.

اتصل بنا

إذا كانت لديك أي أسئلة أو كنت بحاجة إلى مزيد من المعلومات حول سياسة KYC الخاصة بنا، فيرجى الاتصال بنا على:

البريد الإلكتروني: info@trusteeholding.com
الهاتف: 00971555833433
العنوان: 501، الطابق الخامس، مبنى ب، قرية الأعمال، بورسعيد، ديرة، دبي، الإمارات العربية المتحدة

تشكل سياسة اعرف عميلك هذه جزءًا من التزامنا بالحفاظ على أعلى معايير الامتثال والنزاهة في عملياتنا. ومن خلال الالتزام بهذه الإجراءات، فإننا نهدف إلى تعزيز الثقة بين عملائنا والسلطات التنظيمية.